Srovnávač prověřených půjček

✅ Pouze prověřené nabídky

✅ Srovnání poplatků

✅ Přehledné srovnání

✅ Všechno info na jedno místě

Filtrovat
Řazení
Popularita
PopularitaNejnižší cenaNejvyšší cena
Našli jsme 22 výsledků
Zonky
První půjčka do
1 200 000 Kč
Maximum
1 200 000 Kč
Hodnocení
100 %
Schvalovatelnost
vysoká 
Úrok
4.5 %
První půjčka do
do 1 200 000 Kč
Maximum
1 200 000 Kč
Hodnocení
100 %
Schvalovatelnost
vysoká 
Úrok
4.5 %

Parametry půjčky

První půjčka do 1 200 000 Kč
První zdarma ne
Maximum 1 200 000 Kč
Úrok 4.5 %
Poplatek u 5000 Kč 0 Kč
Poplatek u 8000 Kč 0 Kč
Poplatek u 15000 Kč 0 Kč
Možnost prodloužení ne
Cena prodloužení (5000 Kč) 0 Kč
Možnost navýšení ano

Komu půjčí

Schvalovatelnost vysoká
0
0
0
0
Živnostníkům ano
0
Bez příjmu ne
0
0
0
0
0
0
0

O společnosti

Společnost Zonky
Hodnocení 100 %
Licence ano
Dostupnost podpory (hod./den) – hod. denně
Pracují i o víkendu ano
Půjčka online ano
V hotovosti ne
Počet požadovaných polí
Počet stran smlouvy
Online chat ano
0
0
0

Více o Zonky

Zaplo
První půjčka do
16 000 Kč
Maximum
30 000 Kč
Hodnocení
100 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
23 %
První půjčka do
do 16 000 Kč
Maximum
30 000 Kč
Hodnocení
100 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
23 %

Parametry půjčky

První půjčka do 16 000 Kč
První zdarma ano
Maximum 30 000 Kč
Úrok 23 %
Poplatek u 5000 Kč 1 150 Kč
Poplatek u 8000 Kč 1 840 Kč
Poplatek u 15000 Kč 3 450 Kč
Možnost prodloužení ano
Cena prodloužení (5000 Kč) 1 150 Kč
Možnost navýšení ano

Komu půjčí

Schvalovatelnost nízká
Minimální věk 18
Maximální věk neomezen
V důchodu ano
Cizincům ne
Živnostníkům ano
Na mateřské ano
Bez příjmu ne
Ve zkušebce ano
V exekuci ne
V SOLUS ne
V EUCB ne
V NRKI ne
V REPI ne
Po insolvenci ne

O společnosti

Společnost Zaplo
Hodnocení 100 %
Licence ano
Dostupnost podpory (hod./den) 11 hod. denně
Pracují i o víkendu ano
Půjčka online ano
V hotovosti ano
Počet požadovaných polí 18
Počet stran smlouvy 8
Online chat ne
Míra odpovědi 100%
Rychlost odpovědi 1:19
Kvalita odpovědi 8

Více o Zaplo

ViaSMS
První půjčka do
16 000 Kč
Maximum
60 000 Kč
Hodnocení
94 %
Schvalovatelnost
vysoká 
Úrok
26 %
První půjčka do
do 16 000 Kč
Maximum
60 000 Kč
Hodnocení
94 %
Schvalovatelnost
vysoká 
Úrok
26 %

Parametry půjčky

První půjčka do 16 000 Kč
První zdarma ano
Maximum 60 000 Kč
Úrok 26 %
Poplatek u 5000 Kč 1 320 Kč
Poplatek u 8000 Kč 2 112 Kč
Poplatek u 15000 Kč 3 960 Kč
Možnost prodloužení ano
0 Kč
Možnost navýšení ano

Komu půjčí

Schvalovatelnost vysoká
Minimální věk 18
Maximální věk neomezen
V důchodu ano
Cizincům ano
Živnostníkům ano
Na mateřské ano
Bez příjmu ne
Ve zkušebce ano
V exekuci ne
V SOLUS ano
V EUCB ne
V NRKI ano
V REPI ne
Po insolvenci ano

O společnosti

Společnost ViaSMS
Hodnocení 94 %
Licence ano
Dostupnost podpory (hod./den) 10 hod. denně
Pracují i o víkendu ano
Půjčka online ano
V hotovosti ne
Počet požadovaných polí 22
Počet stran smlouvy 13
Online chat ano
Míra odpovědi 70%
Rychlost odpovědi 0:14
Kvalita odpovědi 6

Více o ViaSMS

Nebaví vás vyplňovat po jedné?

Vyplňte pouze jeden formulář a my za vás prověříme všechny úvěrové společnosti. Zjistíme, kdo vám půjčku poskytne, a vy si můžete jen vybrat.

Půjčka s ručením nemovitostí a praktické tipy a triky

Plusy a mínusy a na co si dát pozor

Půjčka s ručením nemovitostí může být skvělým řešením, ale je důležité zvážit všechny její aspekty. Tento typ úvěru má své výhody i nevýhody, které je třeba pečlivě zvážit.

Výhody půjčky s ručením nemovitostí

  • Nejnižší úrokové sazby: Hypotéky patří mezi nejlevnější půjčky na trhu.
  • Dlouhodobá splatnost: Hypotéky nabízejí dlouhou dobu splatnosti, což může snížit měsíční splátky.
  • Bezpečnost: Bankovní hypotéky jsou považovány za bezpečné úvěry.
  • Flexibilita: Peníze lze použít na cokoliv, pokud jde o americkou hypotéku nebo půjčku bez registru s ručením nemovitostí.
  • Snadná dostupnost: Půjčky bez registru jsou snadno dostupné i pro lidi s horší úvěrovou historií.
  • Možnost vykoupení z exekuce: Půjčky bez registru mohou pomoci při vykoupení z drahé exekuce.

Nevýhody půjčky s ručením nemovitostí

  • Riziko dluhové spirály: Půjčky bez registru mohou vést k prohloubení dluhů.
  • Riziko ztráty nemovitosti: Pokud nesplácíte, můžete přijít o svou nemovitost.
  • Vysoké požadavky na úvěruschopnost: Hypotéky vyžadují vysokou bonitu žadatele.
  • Omezená výše úvěru: Nelze získat celou hodnotu nemovitosti, maximálně 80 %.
  • Účelové vázání peněz: U hypotéky mohou být peníze vázány na konkrétní účel.

Při zvažování půjčky s ručením nemovitostí je důležité pečlivě zvážit všechny tyto faktory a vybrat si tu nejvhodnější variantu pro své potřeby.

Pro koho je Půjčka s ručením nemovitostí

Půjčka s ručením nemovitostí je vhodná pro různé typy žadatelů, v závislosti na jejich finanční situaci a potřebách. Bankovní půjčka s ručením nemovitostí, známá také jako hypotéka, je ideální pro ty, kteří mají dostatečnou úvěruschopnost a plánují investovat do bydlení. Hypotéka je často využívána k nákupu nebo modernizaci nemovitosti, ale může být také použita na jiné velké výdaje, jako je například koupě auta nebo nemovitosti v zahraničí.

Pro koho je vhodná bankovní půjčka

Bankovní půjčka s ručením nemovitostí je vhodná pro:

  • Osoby s dostatečnou úvěruschopností
  • Ty, kteří plánují investovat do bydlení
  • Žadatele, kteří potřebují financovat velké výdaje

Pro koho je vhodná půjčka bez registru

Půjčka bez registru s ručením nemovitostí je určena pro ty, kteří se nacházejí v obtížné finanční situaci a potřebují se vykoupit z dluhů. Tento typ půjčky je často využíván k splacení exekucí nebo jiných dluhů, kdy je půjčka s ručením nemovitostí levnější než splátky exekutorovi nebo sankce z prodlení.

Je důležité si uvědomit, že půjčka na ruku s ručením nemovitostí může být riziková a drahá, a proto je vhodná pouze pro ty, kteří jsou si vědomi rizik a mají jasný plán, jak půjčku splatit.

Nebankovní půjčky nabízí snadný přístup k financím, ale s vysokými riziky jako jsou vysoké úroky a skryté poplatky, které mohou vést k finančním problémům. Zjistěte více.

Půjčka s ručením nemovitostí a jak ji dostat

Proces získání půjčka online s ručením nemovitostí je podobný jako u jiných úvěrů, ale s jedním zásadním rozdílem – zástavou nemovitosti. Tento krok zahrnuje několik důležitých fází, které je třeba pečlivě dodržet.

Co je potřeba k získání půjčky

Nejprve je nutné doložit osobní doklady a potvrzení o příjmu. Poskytovatelé úvěrů často vyžadují i další dokumenty, jako je list vlastnictví nemovitosti, kterou chcete zastavit. Tento dokument vystaví příslušný Katastr nemovitostí.

Ocenění nemovitosti

Dalším krokem je ocenění nemovitosti. Poskytovatel úvěru potřebuje znát hodnotu nemovitosti, aby mohl určit, kolik peněz vám může půjčit. Ocenění provádí nezávislý odhadce, jehož služby si musíte zajistit sami.

Vložení zástavy do katastru

Po schválení úvěru a ocenění nemovitosti je třeba zástavu vložit do Katastru nemovitostí. Tento krok je nezbytný, aby byla zástava právně platná. Vložením zástavy se poskytovatel úvěru chrání pro případ, že byste nebyli schopni splácet.

Kde získat půjčku s ručením nemovitostí

Rychlou orientaci v těchto půjčkách a možnost porovnat si je na jednom místě nabízí online srovnání půjček. Půjčku s ručením nemovitostí si ale můžete sjednat i sami na vlastní pěst přímo u vybraného poskytovatele.

Na co si dát pozor

Při výběru poskytovatele půjčky s ručením nemovitostí je důležité dbát na jeho spolehlivost. Licenci udělovanou ČNB získají jen ti, kteří splní zákonné podmínky. Dále je třeba pečlivě zvážit podmínky splácení a ujistit se, že budete schopni pravidelné splátky řádně splácet.

Přemýšlejte o půjčce důkladně

Než se rozhodnete pro půjčku, promyslete, zda je opravdu nutná. Pokud jste již zadlužení nebo čelíte exekuci, další půjčka by mohla situaci spíše zkomplikovat.

Půjčka s ručením nemovitostí a tipy a triky

Půjčka s ručením nemovitostí může být skvělým řešením pro ty, kteří potřebují větší finanční obnos. Aby se však předešlo nepříjemnostem, je dobré znát několik tipů a triků, jak na to.

Pečlivě vybírejte poskytovatele

Ne každý poskytovatel půjček je důvěryhodný. Vždy je lepší vybírat mezi těmi, kteří mají licenci od ČNB. Tím se minimalizuje riziko, že narazíte na lichváře nebo podvodníka.

Porovnávejte nabídky

Než se rozhodnete pro konkrétní půjčku, využijte online srovnávače půjček. Ty vám umožní rychle a přehledně porovnat různé nabídky a vybrat tu nejvýhodnější.

Ověřte si podmínky splácení

Je důležité vědět, zda budete schopni pravidelně splácet. Zjistěte si, jaké jsou podmínky splácení a co se stane, pokud nebudete moci splácet včas. Někteří poskytovatelé nabízejí možnost odkladu splátek nebo úpravy splátkového kalendáře.

Nezapomeňte na ocenění nemovitosti

Před sjednáním půjčky bude nutné nechat ocenit nemovitost, kterou budete ručit. Toto ocenění provádí odborník a jeho cena se může lišit. Připravte se na tento výdaj.

Využijte půjčku efektivně

Půjčka s ručením nemovitostí by měla být využita na smysluplné účely, jako je například manželská půjčka na rekonstrukci bydlení nebo konsolidace dluhů. Vyhněte se zbytečným výdajům, které by mohly vést k dalším finančním problémům.

Dodržováním těchto tipů a triků můžete minimalizovat rizika spojená s půjčkou s ručením nemovitostí a využít ji k dosažení svých finančních cílů.

Test a porovnání rychlých půjček pod drobnohledem

Při výběru půjčky je důležité brát v úvahu cenu, rychlost vyřízení, transparentnost, vstřícnost a dostupnost. Porovnali jsme více než 20 nebankovních společností, abychom vám pomohli vybrat nejvýhodnější a nejbezpečnější půjčku.

Závěr

Půjčka s ručením nemovitostí může být skvělým řešením pro ty, kteří potřebují větší finanční obnos a mají možnost ručit nemovitostí. Tento typ půjčky nabízí jak banky, tak nebankovní společnosti, a to s různými podmínkami. Bankovní půjčky jsou obecně bezpečnější a levnější, ale vyžadují vysokou úvěruschopnost. Na druhé straně, půjčky bez registru s ručením nemovitostí mohou být dostupnější, ale nesou s sebou vyšší riziko a náklady.

Je důležité pečlivě zvážit všechny aspekty a rizika spojená s tímto typem úvěru. Před podpisem smlouvy je vhodné si důkladně prostudovat podmínky a případně se poradit s odborníkem. Ať už se rozhodnete pro bankovní hypotéku nebo manželskou půjčku, vždy je klíčové mít jasný plán splácení a být si vědom všech možných důsledků.

Máte dost zdlouhavého vyplňování žádostí o půjčky?

Stačí vyplnit jediný formulář. Zjistíme, kde vám půjčí, a vy už si jen vyberete tu nejlepší nabídku.

Nejčastější otázky


Jak vybrat nejlepší půjčku?

Hodnocení půjček se liší v závislosti na osobních okolnostech a potřebách žadatele. Například úvěr vhodný pro nákup auta se bude lišit od půjčky potřebné pro překlenutí finančních potíží do další výplaty. Bankovní půjčky jsou obecně standardizovanější a často vyžadují pevnější finanční zázemí, zatímco nebankovní půjčky jsou flexibilnější a mohou lépe vyhovovat specifickým potřebám, jako je zkušební doba v zaměstnání, mateřská či rodičovská dovolená, důchod, podnikání s paušální daní, nebo i situace dlužníka
Online srovnávače půjček mohou v těchto situacích poskytnout cennou pomoc. Tyto nástroje umožňují uživatelům vyplnit a odeslat jednoduchý online formulář, na základě kterého je možné rychle a efektivně najít nejvhodnější úvěrové produkty přizpůsobené jejich specifickým potřebám a finančním možnostem.

Jak získat půjčku bez navýšení?

Půjčka bez navýšení (tedy bez úroků a poplatků), představuje atraktivní tržní nabídku. V bankovním sektoru je tento typ úvěru často spojen s kreditními kartami, které nabízí bezúročná období. Během těchto období nejsou účtovány žádné úroky. Alternativně, v nebankovním sektoru, je k dispozici první půjčka zdarma. Tyto půjčky, poskytované licencovanými společnostmi, jsou často krátkodobé, trvající od 14 do 30 dní, a obvykle jsou nabízeny až do výše přibližně 10 tisíc korun. Tato nabídka je zdarma, pokud je půjčka splacena včas a v plné výši, což znamená, že skutečně neplatíte žádné extra náklady. Je však třeba zdůraznit, že tato výhodná možnost se vztahuje pouze na první půjčku pro nové zákazníky.

Jak efektivně sloučit více půjček do jedné?

Sloučení půjček, známé také jako konsolidace, je proces, který může být velmi přímočarý. Prvním krokem je výběr poskytovatele, který se zabývá konsolidací úvěrů. Nemusíte hledat na vlastní pěst – využijte online srovnávač půjček, kde naleznete přehled společností specializujících se na konsolidaci. Zde si můžete vybrat nabídku, která nejlépe odpovídá vašim potřebám, a vyplnit jednu univerzální žádost. My za vás zjistíme, které možnosti sloučení jsou vám dostupné.
Před vyplněním žádosti si dobře spočítejte, kolik chcete celkově konsolidovat. Někteří poskytovatelé zvládnou celý proces konsolidace sami, zatímco jiní vám převedou požadovanou částku a vy máte za úkol tuto sumu použít k vyrovnání stávajících dluhů a následně o tom informovat nového věřitele. Konsolidace může také zahrnovat možnost získání dodatečných finančních prostředků nad rámec vašich současných závazků.

Co se stane, když nedodržím splátky půjčky?

První měsíc po termínu splatnosti dluhu probíhá standardně: věřitel (banka nebo nebankovní společnost) vám pošle upomínky k zaplacení dlužné částky. Následující kroky se liší podle typu věřitele. Banky obvykle účtují úrok z prodlení, pokuty a náklady na vymáhání dluhu, zatímco nebankovní společnosti často stanovují smluvní úroky po splatnosti, které mohou být v prvních třech měsících vysoké, ale poté jsou regulovány zákonem.
Banky mohou vymáhat dluh až půl roku samy, zatímco nebankovní poskytovatelé přistupují k dalším krokům obvykle po jednom až třech měsících nesplácení. Tyto kroky zahrnují prodej pohledávky inkasní agentuře nebo podání návrhu k soudu na zahájení exekučního řízení.

Jak bezpečně získat půjčku?

Získání bezpečné půjčky není složité, pokud dodržíte několik klíčových pravidel. Tzv. desatero bezpečného zadlužení doporučuje půjčovat si pouze na užitečné a nezbytné věci dlouhodobé spotřeby a v době stabilní finanční situace.
Bezpečná půjčka by měla pocházet od licencovaného poskytovatele, mít co nejnižší RPSN nebo celkový přeplatek, umožňovat předčasné splacení bez poplatků a nabízet možnost odkladu splátek za nízký poplatek nebo zdarma.

Jaké dokumenty jsou potřebné pro žádost o půjčku?

Dokumenty potřebné pro schválení půjčky závisí na typu úvěru. U menších půjček stačí osobní doklady a výpis z bankovního účtu. Poskytovatelé často zjednodušují proces pomocí Bankovní identity nebo aplikací pro nahlížení do bankovní historie.
U větších půjček může být potřeba další dokumentace, jako potvrzení o příjmu od zaměstnavatele, kopie daňového přiznání pro OSVČ, doklad o účelu půjčky (např. faktura na auto), souhlas manžela/manželky, dokumenty o aktuálních půjčkách pro konsolidaci nebo refinancování, nebo dokumenty k nemovitosti u hypoték.

Zdroje

  • VALACHOVÁ, Martina. Kam mizí vaše peníze: jak si vytvořit dostatečnou finanční rezervu. Přeložil Dagmar MUZIKÁŘOVÁ. Praha: Grada, 2022. ISBN 978-80-271-3160-0.
  • Tomáš Nidetzký: Nebankovní poskytovatelé úvěrů musí mít nově licenci – Česká národní banka. [online]. Copyright © ČNB {year}. Dostupné z: https://www.cnb.cz/cs/o_cnb/vlog-cnb/Tomas-Nidetzky-Nebankovni-poskytovatele-uveru-musi-mit-nove-licenci
  • Jakub Seibert. Nebankovní subjekty poskytující úvěry na českém trhu. In: AMBIS vysoká škola [online]. 29. 4. 2014. Dostupné z: https://is.ambis.cz/th/gc1h2/BP_Seibert_J._Nebankovni_subjekty_poskytujici_uvery_na_ceskem_trhu.pdf

Mohlo by vás zajímat

  • Půjčka 1,5 milionu

    Plusy a mínusy a na co si dát pozor Půjčka 1,5 milionu Kč může být skvělým řešením pro financování velkých projektů, jako je rekonstrukce domu nebo nákup nového automobilu. Nicméně, je důležité zvážit všechny výhody a nevýhody, než se rozhodnete pro takto vysoký úvěr. Výhody půjčky 1,5 milionu Kč Vysoká částka – Umožňuje financovat velké…

    Pokračovat ve čtení

  • Rychlá půjčka v insolvenci

    Plusy a mínusy a na co si dát pozor Rychlá půjčka v insolvenci je velmi riziková a často nevýhodná. Přestože může být lákavá, je důležité zvážit všechny její aspekty. Výhody rychlé půjčky v insolvenci Možnost sjednání online – Půjčku lze sjednat z pohodlí domova. Rychlé vyplacení peněz – Peníze mohou být k dispozici do 24…

    Pokračovat ve čtení

  • Slovenská půjčka

    Plusy a mínusy a na co si dát pozor Slovenské půjčky mají své výhody i nevýhody, které je dobré znát před tím, než se rozhodnete pro konkrétní úvěr. Zde je přehled hlavních plusů a mínusů. Výhody slovenské půjčky Online sjednání: Půjčku lze sjednat pohodlně přes internet. Rychlost: Peníze mohou být na účtu do několika hodin.…

    Pokračovat ve čtení

  • Spotřebitelská půjčka

    Plusy a mínusy a na co si dát pozor Spotřebitelská půjčka nabízí několik výhod, ale také některé nevýhody, na které je třeba si dát pozor. Zde je přehled hlavních plusů a mínusů: Výhody spotřebitelské půjčky Flexibilita: Možnost sjednat účelový úvěr i bezúčelnou půjčku. Různé doby splatnosti: K dispozici jsou jak dlouhodobé, tak krátkodobé půjčky. Rychlost:…

    Pokračovat ve čtení

  • Rychlá půjčka na MD

    Plusy a mínusy a na co si dát pozor Rychlá půjčka na MD je oblíbeným řešením pro maminky na mateřské dovolené, které potřebují rychle získat finanční prostředky. Tento typ půjčky má své výhody i nevýhody, na které je dobré se zaměřit. Výhody rychlé půjčky na MD Rychlé online sjednání – Půjčku lze sjednat během několika…

    Pokračovat ve čtení

  • Půjčky na směnku bez podvodu

    Plusy a mínusy a na co si dát pozor Půjčky na směnku bez podvodu mohou být lákavé pro lidi ve finanční tísni, ale je důležité zvážit všechny aspekty. Tento typ úvěru má své výhody i nevýhody, které je třeba pečlivě zvážit. Výhody půjčky na směnku bez podvodu Bez nutnosti ručení majetkem: Není třeba zastavovat majetek,…

    Pokračovat ve čtení